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股票仓位怎样分配?

  今天就来说说岗位管理的相关内容。

  首先,在说之前,我想明确一个态度。今天的文章肯定没完没了。

  不知道别人怎么定义。在我看来,职位管理看似简单,但却是一门很棒的学问。

  不要以为职位管理的东西很少。在我看来,事情不一定少。

  东西太零碎,太多,太分散。因为职位管理是关于你的。在你作为一个自然体的周围,根据不同的人有无限种的职位管理。

  1000w的朋友不能配置为1w的朋友。比如一个标的出价多少?怎么分配?怎么投票?怎么买?买什么?

  每个人的视野、资金量、仓位大小、性格、投资偏好、周边环境都不一样,这就使得每个人的仓位管理肯定不一样。

  等一下。

  其实里面有很多东西。我上面说了,排列组合,你会发现我们一年都谈不完。

  所以,这个话题,其实我从来没有打算这么说。原因很简单。我的策略对你不一样。因为我们不完全一样。

  所以,你要问我,岗位管理怎么了?我告诉你,没有标准答案。

  但是忍不住还是有很多朋友在后台提问。今天只能做个样本,说说一些常用的策略。

  今天,我们第一次从一个简单的开始。考虑到这里大部分人都是接触股票的,我们先解决一个热门话题:股票仓位如何分配?

  这里我提供四个想法。

  1。

  根据你的年龄。

  把你现在的年龄减去100,就是你投资的大小。

  比如你20岁,你应该把80%以上的资金投资在股票上。如果你40岁了,你应该把60%的资金投资在股票上。

  剩余资金分配给一些确定性相对较高、风险小于股票的投资品种,如债券、定期理财或可转换债券。最多就是基础广泛的指数基金(这个是我自己加的)。

  对于这个剩下的位置,没有固定的标准。由你来决定。比如你一直需要资金周转,可以用高流动性投资。如果你的钱3~5年不用,可以考虑期限更长的品种。

  你有没有注意到策略是随着年龄的增长,股票仓位越来越小,但原因其实很简单,因为人越大,你能承受的风险和波动就越小,用的钱就是大钱,比如看病,买药,或者给孩子买房等等。,所以这个策略是根据你的年龄确定的一种职位管理方法。

  它的原型是股债平衡,也就是说,根据你买了多少股票和债券,你应该在20岁的时候买80%的股票和20%的债券,然后随着年龄的增长继续做这个股债平衡。

  当然,我在这里做了一个小改动,把债券部分做的更广一些,因为现在的银行理财或者可转债,或者指数基金,尤其是广基指数基金,都是好品种,确定性高,风险低,完全可以替代。

  2。

  根据市场环境。

  投资数据网或者理性仁,找到整个市场的估值,用当前市场的估值百分比来计算。

  比如目前可以看到沪深a股的估值百分比在20%左右。

  然后用:1-分位数是你大概应该有的位置。

  现在分界点是20%左右,那么你的仓位应该是1-20%=80%,也就是80%的仓位。我个人作为保守的朋友的经验是最多让20%(可以自己调整),也就是说,到现在为止,你至少要保持60%~80%的仓位。为什么分割点越低位置越大?

  原因很简单。在整个市场被低估的情况下,你买入股票的预期收益率是最大的,也是最明智的选择。熊市越多,估值越低,你的潜在投资回报就越大,应该投资股票的钱就越多。

  至于剩下的钱,我建议投资流动性高的产品。主要目的是随时使用,随时调度。比如有时候可以做一个新的可转债,或者某只股票会遇到几年都没有的机会。那这个时候就可以拿出来了。

  最重要的是,当分位数减少到10%左右的时候,你可以用这些资金继续扩大到90%的仓位。所以,市场被低估的越多,你的股票潜在收益率就越大,未来收益也就越大。

  我们很多人都是以后见之明的眼光看待问题的。比如很多人说为什么不等到最低的职位有人了。废话,我也想。你怎么知道当时的点是历史最低点?去年18年大盘跌到2400点的时候,你不会想到会跌破2000点,所以我们现在回头看,哦,2400点是最低点,关键是放你。

  所以剩下的仓位方便你随时拿走,等到市场最佳时机调度。这部分我不建议投资波动大的品种。

  3。

  每只股票的份额是多少?

  多年的经验告诉我,一个公司永远不可能完全投入,投入最重要的不是赚多少,而是能活多久。

  一个人全仓有库存,利润很大,但是亏损不含糊。原因很简单。假设你有100w,亏损50%后,想回到原来的100w,那么下一期需要有100%的利润。

  这种效应更为明显,尤其是资金量较大的朋友,这也是资金量较大的投资者更注重稳定收益而不是过度收益的主要原因。

  钱赚不到,但可以失去。

  尤其是每只股票,都有自己的脾气和秉性。如果你买了一只票股却期待成长股的收益,而你在买成长股的时候又想追求大盘股蓝筹股的稳定性,无疑是给自己带来耻辱。

  当然,这里涉及到另一个维度,就是行业的分布。如果你真的没有一只股票全仓,但是你买的几只股票属于同一个行业,那么系统性风险也很大。在中国,很多时候一个公司的商业地位与行业的繁荣密切相关。比如汽车行业,比如煤炭行业等等。这个时候如果投资的股票都在行业低迷,那么系统性下跌是必然的。

  另外,也不是说行业好,就不会有这种问题,比如前几年的三聚氰胺事件,白酒的三大公共消费政策等等。虽然我们后知后觉的认为这是一个很好的投资机会,但是如果你当时真的去了整个仓储业,那么那个时期一定是你最黑暗的时期,甚至你会被市场情绪所驱使,从而做出错误的决定。

  这一步,我个人的看法是,无论你对一家公司有多乐观,它的仓位都不要超过50%,它的保守朋友也不要超过30%。行业分散度不应小于3。

  除非你对行业/公司有很强的洞察力,判断准确无误,否则请忽略第三点。

  4。

  钱少的年轻朋友。

  我个人认为,25岁以下,5w资金以内的,不用学什么岗位管理(这个标准不是固定的,可以微调)。你这个年纪最重要的不是赚钱,而是赚经验。

  我想即使在整个仓库里你也是可以的。即使不成功,你学到的经验和你的心理训练也比这5w更有价值。

  每个人都知道一些道理,但如果你没有经历过,你就永远不会长大。想想吧。你小时候是怎么学会不摸炉子的?其实就一次,第一次被烫伤。

  所以别人说不行的原因有很多,自己知道也不行。自己试试效果最好。所以这个年龄的朋友是幸运的,因为犯错的代价很小。

  Ps:大龄朋友(50岁以上)请参考第一条。

  好吧,今天就来说说。注意,这些策略是没有交集的,每种策略都要有优劣之分。你可以选择适合自己的。还有,这个位置的大小可以根据自己调整。不要学太多。比如我说80%的仓位,你能买85%吗?七成怎么样?还可以。要理解他的内在逻辑,思考很重要。

  至于岗位管理的其他内容,以后再慢慢说。

  职位管理呢?很杂,很乱,有时候很空,有很多维度。而且几乎每一个策略都不是直接相关的,每一个都是孤立的。所以以后只能隔一段时间选择一些主流策略。

  如果你对以上内容感到不舒服,请一笑置之。

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